Miks EBA ettepanekud seavad ebakindla eelise Bitcoini alustavatele ettevõtetele | EE.democraziakmzero.org

Miks EBA ettepanekud seavad ebakindla eelise Bitcoini alustavatele ettevõtetele

Miks EBA ettepanekud seavad ebakindla eelise Bitcoini alustavatele ettevõtetele

Adam Vaziri on asutaja Diacle on "finantsmäärus" muudatuse vastavust ja juriidilised konsultatsioonid asub Londonis ja Hong Kong, ja liige UK digitaalse Valuuta Association.

Käesolevas arvamuses tükk, Vaziri arutleb Euroopa Pangandusjärelevalve uued ettepanekud digitaalse valuuta reguleerimise ja miks nad võiksid alustada Bitcoin vahetada rangemaid avamine pangas.

Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) kirjutas arvamuse taotluse oma 4. Rahapesuvastase direktiivi (4AMLD) virtuaalse valuutavahetust ja rahakotid eelmisel nädalal.

Vastus soovitused Euroopa Komisjoni, Euroopa Pangandusjärelevalve märkused eelkõige mainida, et VC vahetuste ja rahakotid tegutsevad mitmes riigis EL "võib [.] Peavad olema registreeritud või litsentseeritud igas liikmesriigis, kus nad kavatsevad pakkuda VC- seotud teenused ".

Näiliselt väike kõrvale üheksa-leheküljeline vastus on märkimisväärne, kuna selline meede oleks sarnane riigi poolt riigi registreerimise protsess, mis VC vahetamist pead tegema USAs.

See on tingitud asjaolust, et puuduvad passi alusel antud õiguste 4AMLD - mõistetav, kui eeskirju ei konstrueeritud hõlbustama kaupade, teenuste või kapitali, kuid lihtsalt ajendatud avaliku poliitika eesmärke kaitstes ELi terrorismi ja kuritegevus.

At Diacle, oleme arvamusel, et liikmesriik tasemel registreerimine on tarbetu koormata VC vahetuste ja rahakotid.

Väike VC vahetada ja rahakoti tegutsevad EL ei vaja ainult registreerida kui "kohustatud isik" oma asukohamaal, kuid igas teises liikmesriigis ELi kus ta tegutseb - mõõtmatu ülesanne. See konkreetne dubleerimist registreeringud tekitaks ebaproportsionaalse koormuse VC operaatorid võrreldes teiste reguleeritud asutused Euroopa Liidus.

Kõnekaardiga on väljastatud e-raha asutus (EMI) poolt litsentseeritud elektronraha direktiivi. See EMI saab "pass" osutatavate teenuste teiste liikmesriikide sujuvalt läbi oma koduriigi reguleerija.

Jah, tõepoolest, et EMI vaja veel kohandada oma nõuetekohase hoolsuse (CDD) mis tahes täiendavaid nõudeid AML või terrorismi rahastamisega võitlemise (CTF) seaduste vastuvõtva riigi. Kuid EMI ei pea pöörduda otse riigi poolt riigi jaoks AML / CTF registreerimist.

Finantsmõju

Kui standard loa või litsentsi võtab kuus kuni 12 kuud, et saada, siis mida on AML / CTF registreerimine?

Tavaliselt see protsess võib võtta kolm kuni kuus kuud, aga VC vahetuste ja rahakotid peavad nüüd võitlema keelebarjäär, halduse ja bürokraatlik killustatus igas liikmesriigis, kus ta tahab teha äri.

On kahjuks irooniline, et registreerudes 50 osariiki USAs võib olla lihtsam kui vähemalt protsess on ühes keeles. Sama riigi poolt riigi nõue ELi tähendab VC korraldaja peab võitlema 24 ametlikus keeles.

Paradoksaalselt protsessi riigi poolt riikliku registreerimismärgiga märksa tülikas nii kapitali- ja tegevuskulud ressursse kui kui VC vahetada ja rahakott lihtsalt kehtib saada EMI või vähemalt push, väljakutsuja pank.

See kindlasti peab olema tahtmatu tagajärg.

EBA tõlgendab seda kaudselt õigupoolest siiski meie seisukoht on, et see peab vähemalt olema soovimatuid tulemusena on absurdne arvestades järgmist preambulis avaldusi Euroopa Komisjoni.

Need lugeda:

"Arvesse võeti vajadust austama ettevõtlusvabadus, ja kuigi seal on mõju turuosaliste muutub kohustatud isikud ja praegu ei toimi ühegi kliendi taustakontrolli (CDD) oma klientidele, võime tegutseda virtuaalne valuuta vahetamise platvorm ei mõjuta kavandatud muudatused. "

"Fit ja õige"

Ülaltoodud halvendab kui mõelda nõue, et vastavalt Euroopa Pangandusjärelevalve on "muudatused ettepanek kehtestada nõue, et need, kellel on juhtimise funktsioon, või on kasulik omanikud, [VC vahetuste ja rahakotid] on sobivad isikud ".

Kuigi ilmselt on Euroopa Komisjon ei viljalihaga, mida "fit and proper test on praktikas on mõistlik eeldada, et see on hinnangu taustal hagejate ja pakkumise dokumendid (pass, tõend aadress) võimalik notariaalselt, apostlileeritud ja tõlgitud.

Kujutage VC vahetada või rahakott, millel seda teha 28 liikmesriikides.

Keskmine tootmiskulud dokumentatsiooni, mis on ametlikult tõlgitud on vähemalt € 1000 kuni € 2000 per omanik või haldaja.

Järgmised sammud

Kui Euroopa Komisjon olid vastu EBA tõlgendus, et kõik VC vahetuste ja rahakotid on vaja registreerida eraldi igas liikmesriigis, kus nad tegutsevad, oleks suurim reguleeriv komistus piirkonna expoundingthe töökohtade loomise võimalusi FINTECH.

Jällegi, see oleks absurdne eeldada, et kavatsusest ELi komisjon on teha seda odavam luua litsentseeritud maksevahendaja või e-raha asutus või isegi väljakutsuja panga kui reguleerima 4AMLD kui VC vahetada või rahakott.

Üleöö õhuliini VC vahetuste ja rahakotid suurendaks hüppeliselt, mis tähendab kõige tõenäolisemalt alguses jaanuar 2017 võis näha täielikku konsolideerimist VC vahetada ja rahakoti turuosa ELis.

See artikkel algselt ilmus Diacle on blogand on uuesti siin autori loal.

Seotud uudised


Post Valuutavahetus

IRS üritab hoida Coinbase oma klientide andmete kaitsmisel

Post Valuutavahetus

Pank lõpetab töötamise Bitcoin Exchangeiga CampBX tänu regulatiivsele ebakindlusele

Post Valuutavahetus

Bitcoin Exchange MonetaGo käivitub 40 riigis

Post Valuutavahetus

Kuidas säästa Bitcoini tõusu tasu

Post Valuutavahetus

Mida Blockchaini tööstus räägib Circles Bitcoin Shift

Post Valuutavahetus

SEC Munchee Telli väärtpaberite rikkumise retsept

Post Valuutavahetus

CFTC esimees: meil on järelevalvet bitcoini tuletistehingute üle

Post Valuutavahetus

Aegis Wallet toob Bitcoin Android-i Smartwatchidele

Post Valuutavahetus

Kanada pank laseb BTC-i vahetada

Post Valuutavahetus

Bitcoin-protsessorid: PayPali integreerimine toimus kuudes

Post Valuutavahetus

10 Stockchi ja kaubavahetuse börsid, mis uurivad Blockchain Tech

Post Valuutavahetus

Coinbase kliendisiseselt kahekordistub IRS-i vastu kohtumenetluses